Preparar la sucesión: la lista esencial

Documentos que reunir primero

Si solo haces una cosa, haz esta.

• Documentos de identidad y de estado civil.
• Testamento, poderes y datos de contacto del notario o asesor legal.
• Pólizas de seguro: vida, hogar, auto, salud.
• Cuentas bancarias, inversiones y planes de pensiones: las entidades, no las contraseñas.
• Escrituras de propiedad, contratos de alquiler, préstamos y deudas vigentes.
• Suscripciones y servicios recurrentes que habrá que cancelar.
• Instrucciones funerarias y voluntades personales.

Qué no conviene anotar

Nunca escribas contraseñas ni códigos PIN en texto claro en un documento compartido.

Anota la entidad, el tipo de cuenta y la persona de contacto. Es suficiente para realizar los trámites legales.

Designar a las personas adecuadas

Una lista perfecta no sirve de nada si nadie sabe que existe.

Nombra al menos a dos personas de confianza, diles dónde está la información y define el papel de cada una: quién se ocupa de los trámites y quién de los recuerdos.

Mantener la lista viva

Una sucesión se prepara a lo largo de años, no en una noche. Fija una fecha anual de revisión, por ejemplo tu cumpleaños.

Actualiza lo que cambie: un seguro, una dirección, una cuenta cerrada, una nueva voluntad.

El precio, con claridad

• 14 días gratis, 1 GB incluido durante la prueba
• Después 199 CAD, un solo pago
• Acceso de por vida, 10 GB incluidos
• Sin suscripción mensual, sin renovación

Preguntas frecuentes

¿Qué documentos hay que preparar para una sucesión?

Identidad, testamento y poderes, seguros, cuentas e inversiones, escrituras, deudas, suscripciones activas y voluntades funerarias.

¿Debo anotar mis contraseñas?

No. Anota la entidad, el tipo de cuenta y la persona de contacto. Las contraseñas no son necesarias para los trámites legales.

¿Con qué frecuencia hay que actualizar la lista?

Una vez al año basta en la mayoría de los casos, además de tras un evento importante: mudanza, matrimonio, nacimiento, fallecimiento o venta de un bien.

¿Solexi sustituye a un testamento?

No. Solexi no sustituye a un testamento legal, a un notario ni a un abogado. Solexi te ayuda a reunir, organizar y transmitir tu información.